Zinsdifferenz forex markt

Zinssatzdifferenz - IRD Was ist die Zinsdifferenz - IRD Die Zinsdifferenz (IRD) ist ein Differential, das die Lücke zwischen den Zinssätzen zwischen zwei ähnlichen verzinslichen Vermögenswerten misst. Trader im Devisenmarkt verwenden Zinsdifferenzen (IRD), wenn Preisfestsetzung Devisentermingeschäfte. Basierend auf der Zinsparität. Ein Händler kann eine Erwartung des künftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen und legen Sie die Prämie oder Rabatt auf den aktuellen Markt Wechselkurs-Futures-Kontrakte zu schaffen. BREAKING DOWN Zinsdifferenzial - IRD Die Zinsdifferenz wird auch auf dem Wohnungsmarkt verwendet, um die Differenz zwischen dem Zinssatz und einer Bank gebucht Rate auf dem Vorauszahlungstag für Hypotheken zu beschreiben. Die IRD ist ein wichtiger Bestandteil des Carry-Trades. Ein Carry-Trading ist eine Strategie, die Devisenhändler in einem Versuch nutzen, von dem Unterschied zwischen den Zinssätzen zu profitieren, und wenn Händler ein Währungspaar lang sind, können sie von einem Anstieg des Währungspaares profitieren. Beispiel: Ein Investor leiht 1.000 und wandelt die Gelder in britische Pfund um, so dass er eine britische Anleihe kaufen kann. Wenn die gekaufte Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, beträgt die IRD 4 oder 7 - 3. Die IRD ist der Betrag, den der Anleger mit einem Carry-Trade erwarten kann. Dieser Gewinn ist nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Eines der Hauptrisiken dieser Strategie ist die Unsicherheit der Währungsschwankungen. In diesem Beispiel, wenn das britische Pfund in Zusammenhang mit dem US-Dollar fallen würde, kann der Händler Verluste erleben. Darüber hinaus können Händler nutzen Hebelwirkung, wie einen Faktor von 10-zu-1, um ihr Gewinnpotential zu verbessern. Wenn der Investor seine Kreditaufnahme um einen Faktor von 10 zu 1 einsetzte, konnte er einen Gewinn von 40 verdienen. Allerdings könnte Leverage auch große Verluste verursachen, wenn es große Wechselkursbewegungen gibt. Zinssatz Differential Hypothek Beispiel Wenn Hauskäufer Geld leihen, um Häuser zu kaufen, kann es eine Zinsdifferenz. Zum Beispiel sagen, ein Hauskäufer ein Haus gekauft und nahm eine Hypothek mit einer Rate von 5,50 für 30 Jahre. Nehmen Sie an, dass 25 Jahre vergangen sind und der Darlehensnehmer nur noch fünf Jahre in seiner Hypothek beendet hat. Der Kreditgeber konnte den aktuellen Marktzins verwenden, den er für eine Fünfjahreshypothek anbietet, um die Zinsdifferenz zu bestimmen. Wenn der aktuelle Marktzinssatz für eine Fünfjahreshypothek 3,85 beträgt, beträgt die Zinsdifferenz 1,65 oder 0,1375 pro Monat. Was ist eine Zinsdifferenz. Was ist eine Zinsdifferenz? Eine Zinsdifferenz ist eine Zinsdifferenz zwischen zwei Währungen in einem Paar. Wenn eine Währung einen Zinssatz von 3 Prozent und die andere einen Zinssatz von 1 Prozent hat, hat sie eine 2 Prozent Zinsdifferenz. Wenn Sie die Währung, die 3 Prozent gegen die Währung zahlt zahlt 1 Prozent, würden Sie auf die Differenz mit täglichen Zinszahlungen bezahlt werden. Diese einfache Definition ist bekannt als die Carry-Trade Verdienst zu tragen auf die Zinsdifferenz. Allerdings haben die Entwicklungen im Jahr 2016 Zinsdifferenzen zu einem neuen Licht, das Verständnis wert sind gebracht. Negative Zinspolitik oder NIRP gab es eine starke Divergenz zwischen entwickelten Marktwirtschaften Zinssätze und Schwellenländer Zinsen im Jahr 2016. Entwicklung Marktwirtschaften haben ihre Zinsen unter Null, um zu versuchen und sporn Nachfrage, während Schwellenländer Währungen sind ihr Interesse Die versuchen, den Kapitalabfluss und die wirtschaftliche Instabilität zu begrenzen. Im Februar hielt die Bank von Mexiko oder Banxico eine Dringlichkeitssitzung, um ihre Anleiherate um 50 Basispunkte anzuheben, während sie US-Dollar am Markt verkaufte, um Nachfrage nach dem folgenden mexikanischen Peso anzutreiben. Während dies die Zinsdifferenz zwischen den Vereinigten Staaten und Mexiko vergrößert, ist es auch ein Zeichen für den Markt der Instabilität oder der möglichen Verzweiflung durch Zentralbanken, die globale Wirtschaft daran zu hindern, außer Kontrolle zu geraten. Der Trading-Handel Forex-Händler suchen, um das Beste aus der negativen Zinspolitik mit dem Carry-Handel durch den Verkauf von Euro oder japanischen Yen, deren aktuelle Zinsen sind negativ und Kauf von Schwellenländern wie die der indischen Rupie, South African Rand, Maskierung Peso, oder türkische Lira. Allerdings könnten diese Trades, die auf dem Papier haben sehr große Zinsunterschiede leicht am Ende werden die riskantesten Trades im Jahr 2016, wenn die wirtschaftlichen Schmerzen in Schwellenländern gefunden Währungen weiter oder wird schwerer. Während der Carry-Trade Zinsen auf die Zinsdifferenz errechnet, konnte ein Wechsel der zugrunde liegenden Währungspaarspanne leicht und historisch in Zeiten rückläufiger Risikostimmung die Vorteile des Carry-Trades auslöschen. Das alte Sprichwort, dass, wenn es zu gut aussieht, um wahr zu sein, es wahrscheinlich ist39 kann auf Zinsunterschiede anwenden. Mit anderen Worten, wenn die Zinsdifferenz zu viel wächst, hat es so getan, weil das Risiko als Drohung für die Kreditnehmer in diesen Ländern gesehen wird. Deshalb, wenn Sie ein neuer Forex Trader war nur über die Carry Trading gehört, gehen Sie mit Vorsicht vor allem, wenn Sie negative Zinswährungen als attraktive Verkaufswährungen und Schwellenländer Währungen als attraktive Kaufwährungen zu sehen. Die anhaltende Verwüstung der Rohstoffe und die Unsicherheit in China drängen weiterhin auf die höchstdotierten Währungen. Zur gleichen Zeit, die Einführung der negativen Zinssätze, sowie die Unsicherheit über die quantitative easing39s Zukunft, weiterhin zu sehen, Geldfluss zu Haven Vermögenswerte, die oft die niedrigsten oder negativen Zinsen. Interest Preise und der Devisenmarkt Viele FX-Händler werden verwirrt Über die grundlegenden Pressemitteilungen zu konzentrieren, wenn sie eine Handelsentscheidung. Ich schlage vor, diese Händler zu folgen Pressemitteilungen, die potenziell Auswirkungen auf die currencyrsquos Zinssatz. Dieser Artikel wird erklären, warum die Zinsbewegungen sind wichtig für den Wert der Währung. Jede Währung trägt einen Zinssatz. Dies ist fast wie ein Barometer, dass economyrsquos Stärke oder Schwäche. Wie eine nationrsquos Wirtschaft im Laufe der Zeit stärkt, neigen die Preise zu steigen, da die Verbraucher sind in der Lage, mehr von ihrem Einkommen zu verbringen. Je mehr wir machen, desto besser können unsere Ferien werden, und die größere Menge an Waren und Dienstleistungen, die wir konsumieren können. Dies schafft eine Schleife, bei der mehr Geld etwa die gleiche Menge an Waren jagt, was zu höheren Preisen für diese Waren führen kann. Der Preisanstieg wird Inflation genannt. Wenn die Inflation zügellos laufen wird, wird unser Geld viel von seiner Kaufkraft verlieren, und gewöhnliche Gegenstände wie ein Laib Brot können eines Tages zu unglaublich hohen Preisen wie hundert Dollar pro Brot steigen. Es klingt wie eine unwahrscheinliche weit hergeholt Szenario, aber das ist genau das, was passiert in Nationen mit sehr hohen Inflationsraten, wie Simbabwe. Um diese Gefahr zu stoppen, bevor sie auftaucht, schreitet die Zentralbank ein und erhöht die Zinsen, um den Inflationsdruck zu hemmen, bevor sie außer Kontrolle geraten. Höhere Zinssätze machen geliehenes Geld teurer, was wiederum verbietet den Kauf von neuen Häusern, mit Kreditkarten, und die Aufnahme von zusätzlichen Schulden. Teureres Geld entmutigt auch Unternehmen aus der Expansion, da so viel Geschäft auf Kredit getan wird, aus denen Zinsen immer belastet wird. Schließlich werden höhere Preise ihren Tribut zahlen, während die Volkswirtschaften sich verlangsamen, bis zu einem Punkt, wo die Zentralbank beginnt, die Zinssätze zu senken. Dieses Mal ist die Reduzierung der Preise das Wirtschaftswachstum und die Expansion zu fördern. Die Zentralbank hat eine heikle Balance zu versuchen, das Wachstum zu fördern und gleichzeitig die Inflation niedrig halten. Ein Nebeneffekt der hohen Zinssätze ist, dass ausländische Investoren in diesem Land investieren wollen. Die Logik ist identisch mit der hinter jeder Investition. Der Investor sucht die höchsten Renditen. Durch die Erhöhung der Zinsen steigen die Renditen für diejenigen, die in diesem Land zu investieren. Infolgedessen gibt es eine erhöhte Nachfrage nach dieser Währung, da Investoren dort investieren, wo die Zinsen höher sind. Länder, die durch hohe Zinsen, das Wirtschaftswachstum und das Wachstum der inländischen Finanzmärkte die höchste Rendite erzielen, ziehen die meisten ausländischen Kapitale an. Wenn ein countrys Börse gut läuft und sie einen hohen Zinssatz anbieten, sind ausländische Investoren wahrscheinlich, Kapital zu diesem Land zu senden. Dies erhöht die Nachfrage nach der countryrsquos-Währung und bewirkt, dass der currencyrsquos-Wert steigt. Wie Sie sehen können, ist es nicht nur die Rate selbst, die wichtig ist. Die Richtung des Zinssatzes kann als ein guter Proxy für die Nachfrage nach der Währung. Die Richtung des Zinssatzes wird durch die zentrale bankrsquos-Sprache in der Erklärung erhalten, die ihre Zielzinsentscheidung begleitet. Die Begleitaussage wird wortwörtlich auf Anzeichen dargelegt, was die Zentralbank bei der nächsten Sitzung tun kann. Denken Sie daran, die Zinsentscheidung selbst neigt dazu, weniger wichtig als die Erwartungen für zukünftige Zinsbewegungen zu sein. Hohe und steigende Zinssätze zu Beginn einer wirtschaftlichen Expansion können Wachstum und Wert in einer Währung erzeugen. Auf der anderen Seite können niedrige und niedrigere Sätze ein Land mit schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen darstellen, das bei einer Verringerung des Währungswerts reflektierend ist. Die zunehmende Zinsdifferenz Im Frühjahr 2009, die weltweite Wirtschaft war Talsohle als die Vereinigten Staaten Kredit-Freeze begann zu tauen. Die Fed hielt US-Zinsen bei allen Tiefstständen, während die Reserve Bank von Australien begann ihre Prozess der Erhöhung ihrer Ziel-Benchmark-Rate. Da dies zu Beginn einer wirtschaftlichen Expansion war, brauchten ausländische Investoren in australische Unternehmen australische Dollars, um ihre Investitionen zu tätigen. Zusätzlich fingen FX Händler an, das AUDUSD Währungspaar in Erwartung dieser Nachfrage nach dem australischen Dollar zu kaufen. (Erstellt von J. Wagner) Diese Händler wurden belohnt, da die AUDUSD-Wechselkurs begann ein 30-Cent-Anstieg und verdiente eine zusätzliche tägliche Dividende von 2009 bis 2011. Ein Mini-Lot-Handel von 10.000 Einheiten der Währung hätte mehr als 3.000 plus Zinsen. --- Geschrieben von Jeremy Wagner, Lead Trading Instructor, DailyFX Ausbildung Folgen Sie mir auf Twitter bei JWagnerFXTrader. Um der E-Mail-Verteilerliste von Jeremyrsquos hinzugefügt zu werden, erhalten Sie eine E-Mail von zukünftigen Artikeln. KLICKEN SIE HIER. DailyFX bietet Forex-Nachrichten und technische Analysen zu den Trends, die die globalen Währungsmärkte beeinflussen.